1. V září 2013 JP Morgan Chase oznámil, že zaplatí pokuty ve výši 970 milionů USD americkým a britským regulačním orgánům a udělal vzácné přiznání k protiprávnímu jednání v souvislosti s loňským obchodním skandálem „London Whale“. Úřad pro finanční ochranu spotřebitelů dále oznámil, že JPMorgan Chase a Chase Bank se dohodly na vrácení peněz v celkové výši 309 milionů USD více než 2,1 milionu zákazníků poté, co úřad kontrolóra nebo měny „zjistil, že se společnost Chase zapojila do nekalých fakturačních praktik pro určité kreditní karty“ - na produkty 'účtováním spotřebitelům za služby sledování úvěrů, které nezískali. “

2. Skandál LIBOR se zaměřil minulý rok, když se zjistilo, že banky údajně nepravdivě nafoukávají nebo defulují své úrokové sazby, aby mohly profitovat z obchodů, nebo aby vyvolaly dojem, že jsou důvěryhodnější než ve skutečnosti byly. Libor je průměrná úroková sazba vypočteno na základě podání úrokových sazeb velkých bank v Londýně. To znamená, že banky údajně ležely LOT, aby zněly lépe.

LIBOR podporuje deriváty v hodnotě přibližně 350 bilionů dolarů, což je druh cenného papíru, který získává svou hodnotu z hodnoty podkladových entit, tj. Úrokových sazeb. Toto je údajně masivní skandál s určováním cen, pravděpodobně největší vůbec.



3. V roce 2009 Wells Fargo Bank souhlasil, že zaplatí 175 milionů dolarů, aby urovnal obvinění, že jeho makléři diskriminovali černé a hispánské dlužníky během rozmachu bydlení.

4. Toto minulé léto, 21letý internista Bank of America Moritz Erhardt byl nalezen mrtvý ve sprše. Erhardt údajně pracoval tři po sobě jdoucí all-nighters. Četné prodejny naznačily, že to není neobvyklé u bankovních stážistů, a je součástí neoficiální „kultury zákalů“, kde stážisté pracují nepřetržitě.



5. V roce 2012 UBS ztratila 2,3 miliardy dolarů po 32 letech Kweku Adoboli šel do rogue a udělal řadu „obrovských a riskantních sázek“. Britský finanční regulátor uložil UBS pokutu poté, co zjistil, že „vnitřní kontroly byly nedostatečné“. Adoboli byl odsouzen k sedmi letům vězení.

Myslel jsem, že to byl on

6. V roce 2010 to bylo ohlášeno že kabulská banka vzala 861 milionů dolarů z válečně spustošeného Afghánistánu v masivním podvodu zaměřeném na falešné půjčky 19 jednotlivcům a společnostem. Záchrana banky stojí 5% afghánského HDP, což je jedno z největších bankovních selhání na světě.

7. V srpnu 2012 Senát informoval že laxní politiky HSBC v oblasti boje proti praní špinavých peněz umožnily mexickým drogovým penězům a íránskému teroristovi vstoupit na území USA a získat přístup k likviditě v amerických dolarech v posledních několika letech. Forbes uvedl, že „HSBC aktivně obcházela pravidla určená k„ blokování transakcí zahrnujících teroristy, drogové pány a nepoctivé režimy “.“ Bylo jim uloženo zaplatit americkým a britským regulačním orgánům 1,9 miliardy dolarů.



8. V prosinci 2012 britská banka Standard Chartered zaplatili americkým regulačním orgánům poplatky ve výši 327 milionů USD za údajné nezákonné transakce s Íránem, Súdánem, Libyí a Barmou. V srpnu 2012 zaplatila společnost Standard Chartered státnímu regulačnímu orgánu státu New York za podobná obvinění 340 milionů dolarů. Ministerstvo financí NY uvedlo, že britská banka tajně s íránskou vládou tajila téměř celé desetiletí, přičemž prostřednictvím tisíců tajných transakcí vydělala stovky milionů dolarů na poplatcích, což představuje celkem 250 miliard dolarů.

9. Na začátku / v polovině roku 2000 firma poskytující finanční služby Lehman Brothers si půjčil značné částky na financování svého investování, což je proces známý jako pákový efekt. Značná část tohoto investování byla do aktiv souvisejících s bydlením, díky čemuž byla zranitelná vůči poklesu na tomto trhu. Když se to stalo, Lehman byl nucen podat návrh na bankrot - zůstává největším bankrotem v historii, přičemž Lehman držel přes 600 miliard dolarů v aktivech

10. V březnu 2010 zpráva Antona R. Valukase, vyšetřovatele konkurzu, upozornil na použití transakcí Repo 105 k posílení zjevné finanční situace společnosti Lehman Brother kolem data účetní závěrky ke konci roku. Generální prokurátor Andrew Cuomo později v prosinci 2010 podal proti auditorům banky Ernst & Young obvinění z toho, že firma „zásadním způsobem pomohla… masivní účetní podvody“ schválením účetního zacházení.

O měsíc později, New York Times příběh odhalil, že Lehman použil malou společnost jménem Hudson Castle k přesunutí řady transakcí a aktiv z Lehmanových knih jako prostředek manipulace s účetními čísly Lehmanových financí a rizik.

11. Na podzim roku 2010 hlavní američtí věřitelé, jako je JP Morgan Chase, Ally Financial (GMAC) a Bank of America, pozastavili soudní a mimosoudní zabavování napříč Spojenými státy kvůli potenciálně podvodnému praktikování robotického podepisování. Toto se stalo známým jako „uzavření trhu“, které odkazuje na „rozšířenou epidemii nesprávného zabavování majetku iniciovanou velkými bankami a dalšími věřiteli“.

12. V červnu 2009 SEC obvinila Angela Mozila, bývalého manažera hypotečního úvěru Celostátní finančnís podvodem za údajně zavádějící investory ohledně kvality půjček pro celou zemi. Mimo jiné to zahrnovalo desítky a miliardy dolarů rizikových hypoték s hypotékou a hypotékou s nastavitelnou sazbou. Před tím, než byl Countrywide prodán Bank of America, byl to největší hypoteční úvěr v NY.

V roce 2010 Mozilo souhlasil s tím, že zaplatí pokutu 67,5 milionu dolarů, a byl zasažen doživotním zákazem výkonu funkce jako důstojník / ředitel jakékoli veřejné společnosti.

13. V roce 2009 velká porota obvinila Raj Rajaratnam, zakladatele jednoho z největších hedgeových fondů na světě s názvem The Galleon Group,použití sítě zasvěcených společností, aby ho informovala o informacích, které během tří let započítaly nezákonné zisky 20 milionů dolarů. V květnu 2011 byl shledán vinným a byl odsouzen k 11 letům vězení.

14. V říjnu 2009 SEC požádala o soudní proces o pohledávkách, které Bank of America uvedla v omyl akcionáře o 3,6 $ na bonusech vyplácených zaměstnancům Merrill Lynch před sloučením společností. Podle agentury Reuters „USA Okresní soudce Jed Rakoff byl znepokojen tím, že SEC nevyžadovala, aby banka zveřejnila jména vedoucích pracovníků a právníků, kteří prověřovali bonusy. “

15. V prosinci 2008 bylo zjištěno, že společnost Wall Street Company Bernard L. Madoff Investment Securities LLC byl masivní ponzi systém, což znamenalo, že vyplatil investice z peněz od jiných investorů místo skutečného zisku. Státní zástupci odhadli, že velikost podvodu byla 64,8 miliardy dolarů. Ne příliš ošuntělý